Serviço personalizado oferece consultorias individuais e recomendação de carteiras

As estratégias de “customer experience” e “customer centric” têm ganhado força nos últimos anos. Com o objetivo de fidelizar e melhorar resultados, elas colocam o cliente como centro do planejamento estratégico da empresa, auxiliando na criação de novos produtos e gerando modelos de negócios cada vez mais personalizados e com uma troca de valor mais equilibrada. No entanto, pesquisa realizada pela IDC Brasil, em julho de 2021, mostra que para apenas 24% dos entrevistados as estratégias de personalização utilizadas hoje são de fato eficazes. Por isso, é preciso que as companhias façam investimentos e realmente se dediquem a atender às necessidades dos clientes, se quiserem ter melhores retornos financeiros.

De encontro a isso, uma pesquisa realizada pela Forrester Consulting, em 2018, comprova que empresas que investiram em produtos e serviços com base na experiência do cliente aumentaram a receita 1,4 vezes mais rápido, e perceberam que os clientes se mantiveram 1,6 vezes mais fiéis à marca, do que empresas que não utilizaram do mesmo método. Com foco nessas estratégias, nas necessidades e perfil dos seus clientes, o TC – plataforma de inteligência do mercado de capitais que possui uma das maiores comunidades de investidores da América Latina – criou seu primeiro plano personalizável para investidores pessoa física.

“O TC Premium é diferente de tudo o que já fizemos no TC. Não só pelo foco no público com mais de R$150 mil aplicados na bolsa e que quer investir melhor, como também pela gama de benefícios específicos e personalizados que fazem parte da oferta. Tudo para oferecer maior apoio, comodidade, exclusividade e direcionais estratégicos ao investidor que tem muitas outras tarefas no dia”, diz Pedro Albuquerque, CEO do TC.

O plano de assinatura é o primeiro da empresa a oferecer consultorias personalizadas mensais, mentorias ao vivo, podcasts diários e recomendações de carteiras. “São carteiras diferentes para cada tipo de investidor. Há opções para quem gosta de empresas com boa distribuição de dividendos, small caps, fundos de investimentos, para quem quer investir em ativos selecionados pelo nosso time de analistas, entre outros perfis. A rentabilidade dessas carteiras é acompanhada mensalmente para que nossas recomendações sejam as mais atualizadas de acordo com as oportunidades do mercado”, completa Albuquerque.

A Carteira Matrix, por exemplo, teve um primeiro semestre com performance bem acima da bolsa de valores, um resultado gerado pelo forte desempenho de ações cíclicas que se beneficiam de um PIB mais forte e pela diversificação de estratégias. Até meados de agosto, a carteira tinha 13% de performance contra 5,41% do Ibovespa.

Além das carteiras recomendadas, o plano conta com consultoria de carteira mensal, feita por consultores autorizados pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários). Na prática, durante 30 minutos por mês, o usuário pode conversar com um especialista sobre análises, cases e alocação de patrimônio para ter maior rentabilidade. Para isso, o TC, em seu braço operacional TC Matrix, conta com um time multidisciplinar, com especialistas em diversas áreas como criptoativos, fundos de investimento e fundos imobiliários.

Outra novidade do plano é o Scoop, ferramenta adjacente à Mover (central de inteligência de mercado da plataforma), que traz informações exclusivas, análises de fluxo e monitoramento do mercado de commodities agrícolas, feitas por um time dedicado de especialistas. Os comunicados em primeira mão têm movimentado os ponteiros do mercado, como aconteceu após a ferramenta antecipar, uma semana antes da votação em plenário, que a Câmara dos Deputados teria votos suficientes para avançar com a Medida Provisória da Eletrobras. A ação da empresa avançou 7% após a publicação.

“O Scoop e as carteiras são novidades que formulamos especialmente para o público do TC Premium. São funcionalidades que ajudam o investidor a alcançar outro patamar em valor investido já que dão acesso a mais informações – um ativo essencial para aumentar o potencial das estratégias aplicadas”, explica Hugo Queiroz, diretor do TC Matrix, empresa do grupo focada em dados e estatísticas para análises da macroeconomia do País e das empresas negociadas em bolsa.

Em complemento, um levantamento realizado pela IBM com mais de 18 mil entrevistados, em 2020, mostrou que a maioria dos consumidores se divide em dois grupos: um que investe em produtos que valem a pena em questão de custo-benefício, qualidade e atendimento ao que precisam (41%); e outro grupo que investe em produtos de marcas que tenham um propósito maior que o comercial (40%). Nesse sentido, o TC atende às duas pontas, com produtos de qualidade e a missão de difundir a educação financeira no País, desmistificando os investimentos para todos os níveis de investidores. No TC Premium, o usuário tem acesso a mais de 30 cursos, que ajudam a entender novas bases de análise, interpretações de dados e metodologias para melhores tomadas de decisões.

O plano também dá acesso a reuniões trimestrais com o time do TC Matrix, que comenta as expectativas das principais empresas listadas na B3 e gera análises exclusivas das ações. Além disso, para fazer o controle de contabilidade das aplicações, os usuários ainda têm à disposição o Sencon Premium, da empresa adquirida em abril pelo TC, um serviço de cálculo de Imposto de Renda com atendimento individualizado para auxiliar na declaração das operações em renda variável.

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